שלום חברים!

כאן תוכלו להירשם לשירות "התחלה קלה בניוד ל-IRA", שיאפשר לכם לעבור ל-IRA ברף כניסה ודמי ניהול נמוכים במיוחד, ולחסוך בזמן, בטעויות ובבירוקרטיה.

השירות נוצר כיוון שתחום ה-IRA בארץ אינו מפותח ותהליך המעבר ל-IRA הוא קלוקל, בלשון המעטה. מעט גופים בכלל מציעים מסלול IRA ואלו שמציעים את המסלול דורשים מינימום צבירה גבוה ו/או דמי ניהול גבוהים.

בנוסף, סוכנים לא מטפלים בניוד ל-IRA כיוון שאינם מקבלים על כך תגמול, מה שמכריח את החוסכים המעוניינים ב-IRA להתמודד בעצמם מול נציגי השירות של הגופים, לעסוק בבירוקרטיה מעיקה, ולחוות בעיות ועיכובים רבים.

 

מה כולל השירות

השירות כולל פגישה עם סוכן בה יינתן הסבר על הסוגיות הטכניות שחשוב להכיר בנוגע לניוד ל-IRA, מילוי המסמכים להצטרפות, ליווי בניוד ל-IRA של קרנות השתלמות וקופות גמל, בקרה והתערבות במקרה של בעיות ועיכובים, וטיפול בהפקדות המעסיק.

עלות השירות לזמן מוגבל: 1,500 ₪.

עלות שירות מורחב הכולל ניוד פנסיות (מורכב, בעלת השלכות ביטוחיות, מיועד למתקדמים בלבד): 2,200 ש"ח.

 

תנאי ההצטרפות ל-IRA

צבירה מינימלית: 75,000 ₪ צבירה כוללת לכל חשבונות ה-IRA ביחד, וכן מינימום 30,000 ₪ לכל חשבון.

דמי ניהול:

• צבירה כוללת של 75,000-300,000 ₪: 0.38%
• צבירה כוללת של 300,000-600,000 ₪: 0.29%
• צבירה כוללת מעל 600,000 ₪: 0.25%

למצטרפים המתחילים מצבירה במדרגה מסוימת, נשמרת הזכאות לדמי ניהול מופחתים לאחר ההגעה לצבירה במדרגה גבוהה יותר, במידה ושיתוף הפעולה עם בית ההשקעות יימשך. על הלקוח לעדכן את בית ההשקעות כאשר הצבירה תגיע למדרגה הבאה, העדכון לא יבוצע אוטומטית.

 

 

השאירו פרטיכם מטה ונציג מטעם הסוכנות ייצור עמכם קשר בהקדם להסבר נוסף על השירות, להוצאת מסלקה פנסיונית, ולתיאום פגישה.