שלום חברים!

כאן תוכלו להירשם לשירות "התחלה קלה בניוד ל-IRA", שיאפשר לכם לעבור ל-IRA ברף כניסה ודמי ניהול נמוכים במיוחד, ולחסוך בזמן, בטעויות ובבירוקרטיה.

השירות נוצר כיוון שתחום ה-IRA בארץ אינו מפותח ותהליך המעבר ל-IRA הוא קלוקל, בלשון המעטה. מעט גופים בכלל מציעים מסלול IRA ואלו שמציעים את המסלול דורשים מינימום צבירה גבוה ו/או דמי ניהול גבוהים.

בנוסף, סוכנים לא מטפלים בניוד ל-IRA כיוון שאינם מקבלים על כך תגמול, מה שמכריח את החוסכים המעוניינים ב-IRA להתמודד בעצמם מול נציגי השירות של הגופים, לעסוק בבירוקרטיה מעיקה, ולחוות תקלות ועיכובים רבים.

 

מה כולל השירות:

שירות המעבר כולל ניוד ל-IRA של קרנות השתלמות וקופות גמל וטיפול בהפקדות המעסיק. בשירות זה מילוי המסמכים להצטרפות ל-IRA חל על הלקוח לאחר הדרכה מהסוכנות המטפלת, והלקוח יפנה בשאלות לבית ההשקעות.

בשירות המלא מילוי המסמכים להצטרפות ל-IRA יבוצע ע"י הסוכנות המטפלת. בנוסף, המעקב והבקרה של הסוכנות אחרי כל שלבי תהליך הניוד יהיו הדוקים יותר בשירות המלא בהשוואה לשירות המעבר, והסוכנות תוכל להתערב ולסייע בקלות רבה יותר במקרה של בעיות או עיכובים.

השירות המלא יכול גם לכלול, מלבד ניוד ל-IRA של קרנות השתלמות וקופות גמל, גם סקירת חלופות לשילוב כספים קצבתיים ב-IRA, בחירת החלופה המתאימה ללקוח בהתאם לגילו ולכיסוי הביטוחי הרצוי, וטיפול בניוד ל-IRA של קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים. אפשרות זו הינה מורכבת יותר, בעלת השלכות ביטוחיות, ומיועדת למתקדמים בלבד.

 

תנאי ההצטרפות ל-IRA

ניתן לבחור באחד מבין שני בתי השקעות, לפי התנאים שלהן:

בית השקעות ראשון:

• צבירה מינימלית: 100,000 ₪ לחשבון IRA ראשון ו-50,000 ₪ לכל חשבון IRA נוסף.
• דמי ניהול:
  • צבירה כוללת של 100,000-300,000 ₪: 0.39%
  • צבירה כוללת של 300,000-600,000 ₪: 0.29%
  • צבירה כוללת מעל 600,000 ₪: 0.26%

​בית השקעות שני:

• צבירה מינימלית: 150,000 ₪ צבירה כוללת לכל חשבונות ה-IRA ביחד, וכן מינימום 50,000 ₪ לכל חשבון.
• דמי ניהול:
  • צבירה כוללת של 150,000-300,000 ₪: 0.38%
  • צבירה כוללת של 300,000-500,000 ₪: 0.32%
  • צבירה כוללת מעל 500,000 ₪: 0.28%

 

למצטרפים המתחילים מצבירה במדרגה מסוימת, נשמרת הזכאות לדמי ניהול מופחתים לאחר ההגעה לצבירה במדרגה גבוהה יותר, במידה ושיתוף הפעולה עם אותו בית השקעות יימשך. על הלקוח לעדכן את בית ההשקעות כאשר הצבירה תגיע למדרגה הבאה, העדכון לא יבוצע אוטומטית.

 

עלויות

עלות שירות המעבר 1,250 ש"ח לאדם.

עלות השירות המלא 1,750 ש"ח לאדם. לזמן מוגבל, העלות למגוייסים למילואים ולמפוני עוטף ישראל מדרום ומצפון הינה 1,340 ש"ח.

 

 

השאירו פרטיכם מטה ונציג מטעם הסוכנות ייצור עמכם קשר בהקדם להסבר נוסף על השירות, להוצאת מסלקה פנסיונית, ולתיאום פגישה.