המטרה של תכנון פיננסי ותכנון פרישה היא לבצע תכנון מותאם אישית של הכספים והחסכונות שלנו למטרותינו השונות ולטווחי זמן שונים. בניגוד ליועצים ומתכננים פיננסיים רבים, אנו שמים דגש על מס' נושאים:

1. לפעול מתוך ידע: לקוח שמכיר את המאפיינים של אפיקי ההשקעה השונים, בדגש על הסיכון והתשואה, יבין מה מהות התכנון שנבנה עבורו, ידבק בתכנית, יתעלם מרעשי הרקע הרבים, ולא יגיב בפאניקה לשווקים. לכן התכנון הפיננסי שלנו כולל שלב גם לימוד קצר של הרקע והעקרונות המנחים. חלופה נוספת היא לימוד עצמי מקיף יותר באמצעות קורס השקעות ופנסיה ביעילות ובפשטות, וביצוע תכנון מקוצר לאחריו.

2. השקעה פאסיבית זולה ורווחית: כיוון שמחקרים של עשרות שנים מראים כי השקעה פשוטה ופאסיבית מביסה את מנהלי ההשקעות, אנו מכוונים למוצרי השקעה פאסיביים, זולים ורווחיים.

3. לקיחת אחריות אישית: אנו סבורים כי כל אדם שמעוניין בכך יכול להיות עצמאי לחלוטין בנוגע לחסכונותיו, הן הפרטיים והן הפנסיוניים, לוותר על שירותיהם של מנהלי ההשקעות, להשקיע אותם בקלות בכוחות עצמו, ולהפיק מכך תועלת עצומה.