שירותי Simplifynance
המטרה המרכזית שלנו ב-Simplifynance היא לאפשר לכל אחד מלקוחותינו לקחת אחריות על עתידו/ה הפיננסי ולהפסיק להסתמך על יועצים ומנהלי השקעות למיניהם, שמשיגים עבורו/ה תשואות נמוכות תמורת דמי ניהול דשנים. הדרך להשיג זאת היא באמצעות לימוד העקרונות החשובים, הגדרת תכנית השקעות פשוטה, פאסיבית, זולה ורווחית לחסכונותיו, הן הפרטיים והן הפנסיוניים, והוצאתה אל הפועל.
שירותינו מתחלקים ל-3 קטגוריות עיקריות שניתן לשלב ביניהן. לחץ/י על הקטגוריה המתאימה לפירוט השירותים בהתאם למה שתרצה/י להשיג:
איך להשקיע ביעילות את החסכונות הפרטיים והפנסיוניים שלי, ועוד.
עבור החסכונות והנכסים שלי, מזעור חבות המס, היערכות לפרישה ועוד.
ליווי ברכישת ני"ע, ליווי פנסיוני מקיף וניוד ל-IRA.
קורסים וסדנאות
שלב הלימוד הוא השלב הראשון וההכרחי בתהליך. מטרתו היא לפשט ולהנגיש את עולם ההשקעות הפאסיביות בשוק ההון ובחיסכון הפנסיוני, כך שלכל אחד מתלמידינו יהיה ברור מה באמת עובד ע"ס נתונים ומחקרים סטטיסטיים, תוך התעלמות מכל רעשי הרקע הרבים. הקורסים וההדרכות הקצרים שלנו מאפשרים לכל בוגר להגדיר תכנית השקעות וחסכונות פאסיבית המותאמת לצרכיו, וצעדים ברורים לביצוע כדי להוציאה לפועל.
קורס השקעות ופנסיה ביעילות ובפשטות
הקורס שייתן לך את כל הידע והכלים להשקיע את חסכונותיך בקלות ביעילות וברווחיות
קורס הדגל שלנו, שיאפשר לך להשקיע בקלות את חסכונותיך הפרטיים והפנסיוניים באופן פאסיבי ורווחי, להפסיק להסתמך על יועצים, סוכנים ומנהלי השקעות שמשיגים לך תשואות נמוכות תמורת דמי ניהול דשנים, לחסוך עלויות, להגדיל את התשואות, ולקבל ביטחון ושקט נפשי.
קורסים לעצמאים ובעלי עסקים, הורים לילדים, ואנשי קבע צעירים
הקורסים ילמדו אתכם כיצד לחסוך עשרות אלפי שקלים במיסים במסגרת העסק ובחיסכון לילדים, ידריכו אתכם כיצד להקנות לילדיכם חשיבה כלכלית בריאה, ואת הבנת הזכויות, ההטבות ואפשרויות ההשקעה והחיסכון לאנשי קבע.
הזמן/י לחברתך הרצאה/סדנא/קורס בנושאי השקעות, פנסיה וחיסכון
אנו מציעים הרצאות, סדנאות וקורסים שהעברנו כבר בחברות מובילות רבות המופיעות בתמונה לעיל, בחלקן אף יותר מפעם אחת.
עובדים בחברה יכולים גם להתארגן עצמאית כקבוצת רכישה במידה והחברה לא תממן את עלות הקורס.
תכנון פיננסי ותכנון פרישה
המטרה של תכנון פיננסי ותכנון פרישה היא לבצע תכנון מותאם אישית של הכספים והחסכונות שלנו למטרותינו השונות ולטווחי זמן שונים. בניגוד ליועצים ומתכננים פיננסיים רבים, אנו שמים דגש על מס' נושאים:
1. לפעול מתוך ידע: לקוח שמכיר את המאפיינים של אפיקי ההשקעה השונים, בדגש על הסיכון והתשואה, יבין מה מהות התכנון שנבנה עבורו, ידבק בתכנית, יתעלם מרעשי הרקע הרבים, ולא יגיב בפאניקה לשווקים. לכן התכנון הפיננסי שלנו כולל שלב גם לימוד קצר של הרקע והעקרונות המנחים. חלופה נוספת היא לימוד עצמי מקיף יותר באמצעות קורס השקעות ופנסיה ביעילות ובפשטות, וביצוע תכנון מקוצר לאחריו.
2. השקעה פאסיבית זולה ורווחית: כיוון שמחקרים של עשרות שנים מראים כי השקעה פשוטה ופאסיבית מביסה את מנהלי ההשקעות, אנו מכוונים למוצרי השקעה פאסיביים, זולים ורווחיים.
3. לקיחת אחריות אישית: אנו סבורים כי כל אדם שמעוניין בכך יכול להיות עצמאי לחלוטין בנוגע לחסכונותיו, הן הפרטיים והן הפנסיוניים, לוותר על שירותיהם של מנהלי ההשקעות, להשקיע אותם בקלות בכוחות עצמו, ולהפיק מכך תועלת עצומה.
נבנה לך תכנית השקעות וחסכונות פאסיבית מותאמת אישית
מיפוי החסכונות הקיימים וכושר החיסכון השוטף
הגדרת מטרות לטווחי זמן שונים
גיבוש תכנית פעולה פרטנית לחסכונות הפרטיים והפנסיוניים
תכנון תמהיל תיק ההשקעות והנכסים ובחירת הקרנות
נבנה לך תכנון אופטימלי לפרישה הלוקח בחשבון את כל ההיבטים
כל השלבים בתכנון פיננסי
תכנון אופטימלי למקורות ההכנסה בפרישה, לרבות בפרישה מוקדמת
מקסום תשואה והגדלת ההון במקביל לשמירה על רמת החיים
מזעור חבות המס: מיצוי אפיקים פטורים, מס רווחי הון מופחת, ועוד
תכנון ירושה והעברה בין דורית
סוגיות נוספות שניתן לכלול במסגרת התכנון הפיננסי
היערכות להוצאות מתוכננות לטווח הקצר-בינוני
מיסוי והשקעות לבעלי עסקים
השקעות אלטרנטיביות ומינוף
תכנון בנוגע למניות RSU
תקציב משק הבית וחיסכון לילדים
תכנון מושכל של כיסויים ביטוחיים
פגישות תכנון פיננסי ותכנון פרישה (פרונטליות/דיגיטליות) מועברות ע"י מתכנן פיננסי מקצועי מצוות Simplifynance. צוות המתכננים הפיננסיים של Simplifynance הינו צוות איכותי אשר נבחר בקפידה, לחברי הצוות ניסיון נרחב בעולם הפיננסים בכלל ובעולם ההשקעות הפאסיביות בפרט. חברי הצוות הם גם בוגרים ותיקים של של החברה, בקיאים במתודולוגיית החברה על בוריה, ומיישמים אותה הלכה למעשה בעצמם.
שירותי התחלה קלה לחיסכון הפנסיוני ולרכישת ני"ע
שירותי "התחלה קלה" מספקים סיוע מקצועי להוזלת עלויות וליישום מתודולוגיית Simplifynance במוצרים הפנסיוניים, עם או בלי ניוד ל-IRA, וכן סיוע ברכישת ני"ע. השירותים נועדו לאפשר ללקוחותינו להתגבר על הבירוקרטיה, להפוך בקלות ל"בעלי הבית" על חסכונותיהם, לנתק את התלות במנהלי השקעות ובאנשי מקצוע, ולהשיג את דמי הניהול הטובים ביותר בשוק.
שימו לב: שירותי התחלה קלה אינם כוללים תכנון פיננסי ובניית תמהיל השקעות לתיק הפרטי ולחשבונות ה-IRA, לשם כך יש ללמוד בקורס השקעות ופנסיה ביעילות ובפשטות, או לקחת תכנון פיננסי.
פגישה ללא עלות שתעשה לך סדר ותוזיל לך עלויות בחיסכון הפנסיוני, בקרן השתלמות ובביטוחים
בחינת התיק הפנסיוני והכיסויים הביטוחיים ומתן המלצות לשיפור
ניוד קרנות פנסיה לשיפור תנאים (הוזלת עלויות, מסלולים טובים יותר, שיפור במאזן האקטוארי וכו')
ניוד ביטוחי מנהלים יקרים לקרן פנסיה זולה (לאחר בחינת כדאיות)
טיפול בהפקדות המעסיק
חיסכון בזמן, בטעויות ובבירוקרטיה
טיפול וסדר בביטוחים הפרטיים (בריאות, חיים, משכנתא, א.כ.ע): ביטול כפילויות, ביטול סעיפים מיותרים והוזלת הפרמיות
ללא ניוד ל-IRA
ניוד ל-IRA בתנאים הטובים ביותר תוך חיסכון בזמן ובבירוקרטיה
רף כניסה ודמי ניהול נמוכים במיוחד בהצטרפות ל-IRA
חיסכון בזמן, בטעויות ובבירוקרטיה
טיפול בהפקדות המעסיק
שירות המעבר כולל ניוד ל-IRA של קרנות השתלמות וקופות גמל, ומילוי עצמי של מסמכי ההצטרפות.
השירות המלא כולל מילוי מסמכי הצטרפות ע"י הסוכנות המטפלת, מעקב הדוק יותר לטיפול בבעיות, וכן אפשרות (המיועדת למתקדמים בלבד) לניוד ל-IRA של קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים.
השירות אינו כולל תכנון של תמהיל השקעת הכספים ב-IRA
נלווה אותך בפתיחת חשבון וברכישת ניירות ערך בארץ ובחו"ל
סיוע בפתיחת חשבון מסחר בתנאים הטובים ביותר בארץ או לחילופין ב-Interactive Brokers
סיוע בהפקדת כספים
סיוע בהמרת מט"ח
ליווי ברכישה הראשונית של ני"ע בחשבון המסחר ובחשבונות נוספים במידת הצורך (חשבונות IRA, חשבון ע"ש חברה בע"מ וכיוצ"ב)
מענה לשאלות טכניות
השירות אינו כולל תכנון של תמהיל השקעת הכספים
נבנה באמצעות מערכת דפי הנחיתה של רב מסר